什么是自洗钱案 什么是事业单位自收自支
什么叫作洗钱
一是把不正当收入通过存进银行,再经过转账.再转账....等等等,再取出来,变成自己的合法收入。二是,一些受贿官员为了使自己来路不正的钱合法化,让家属开个小店什么的,把家里受贿来的钱都说是小店赚来的,这个小店就是用来洗钱的。三是,你不小心洗衣服时忘了掏口袋,把钱一起洗了......这是无意的。
洗钱是啥意思
把不正当渠道得来的钱,变合法的。 通过一些地下钱庄、一些公司、金融行业等等,让钱合法化。 就是给不合法的钱,找个合法的理由。
什么是事业单位自收自支
自主事业单位又称为自收自支事业单位,是国家不拨款的事业单位。自收自支事业单位作为事业单位的一种主要形式,由于不需要地方财政直接拨款,因而一些地方往往放松对它的管理,造成自收自支事业单位有不断膨胀的趋势。
闭环刑事案件是什么意思?
“闭环式模式”实际是借用科学技术术语:闭环控制系统。闭环控制系统是指从输入端开始启动系统,经过整个系统的运行后,产生一个结果,而这个结果信息又反馈到输入端,然后系统根据这个反馈信息对系统的参数进行调整,以使这个系统的运行达到最优化或者使产生的结果最优。
这就形成了一个闭合的回路。 在电路设计中,这种情况被称为是一个“闭环”。实际上,这是一个系统的动态的控制过程。
所谓执法上的“闭环式模式”,实际上是想当一个案件从开始启动,经过执法过程,实现执法结果,而执法结果的情况再反馈到案件的起端,以确保整个案件的执行达到公正、公平、合法。
这种“闭环式”的管理模式,在企业管理中已得到了广泛的认同和应用。 即从设计---生产---市场销售---市场信息----设计,形成一个封闭式回路,以使整个生产销售过程接近最优化。
许多企业已经明确提出了“闭环式管理模式”的管理理念。
刑法中的自招行为是指什么行为
自招行为??
你是说自首吗?犯罪后自动投案,向公安、司法机关或其他有关机关如实供述自己的罪行的行为。我国刑法规定,自首的可以从轻或减轻处罚。其中,犯罪较轻的可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯,如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的,以自首论.
如果你是指侦察阶段,被公安机关训问,自动供述案情.那只是量刑可以参考的情节,并没有明文规定.
另:刑法中没有"自招行为"的概念.
保险公司的反洗钱简单概括什么意思
第一章 总 则
第一条 为做好保险业反洗钱工作,促进行业持续健康发展,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件,制定本办法。
第二条 中国保险监督管理委员会(以下简称“中国保监会”)根据有关法律法规和国务院授权,履行保险业反洗钱监管职责。
中国保监会派出机构根据本办法的规定,在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。
第三条 本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构,保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构,金融机构类保险兼业代理机构。
第二章 保险监管职责
第四条 中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作,依法履行下列反洗钱职责:
(一)参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章,配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管;
(二)制定保险业反洗钱监管制度,对保险业市场准入提出反洗钱要求,开展反洗钱审查和监督检查;
(三)参加反洗钱监管合作;
(四)组织开展反洗钱培训宣传;
(五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;
(六)其他依法履行的反洗钱职责。
第五条 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内,依法履行下列反洗钱职责:
(一)制定辖内保险业反洗钱规范性文件,开展反洗钱审查和监督检查;
(二)向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况;
(三)参加辖内反洗钱监管合作;
(四)组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传;
(五)协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;
(六)中国保监会授权的其他反洗钱职责。
第三章 保险业反洗钱义务
第六条 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础,按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则,切实提高反洗钱内控水平。
第七条 申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件:
(一)投资资金来源合法;
(二)建立了反洗钱内控制度;
(三)设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;
(四)配备了反洗钱机构或岗位人员,岗位人员接受了必要的反洗钱培训;
(五)信息系统建设满足反洗钱要求;
(六)中国保监会规定的其他条件。
保险中所涉及的反洗钱具体指什么?
所谓利用保险洗钱,是指通过保险途径从而达到洗钱目的的行为。保险洗钱属洗钱途径的一种。具体来说,主要分为两种方式:趸缴及额外投资。
保险反洗钱可以通过客户的不寻常情况来辨认。当客户进行趸缴后马上退保,可以说是洗钱行为。因为趸缴则是一次缴纳所有保费,风险是最大的,一般情况下不会这样做,而退保后所得乃合法收入,从而可以将非法所得转变为合法收入,只是退保会带来手续费。第二种是高额额外投资,客户在购买投资保险时,进行高额额外投资,然后把额外投资部分全部赎回,这种行径很明显像基金投资形式一样的洗钱方法。
一般来说,退保手续费较高,对于洗钱者来说成本就高(也有不在乎的),而且趸缴风险较大,所以很少会采用此种方式洗钱;通过高额额外投资的,因为手续费低廉,所以为洗钱者较多使用的保险洗钱方式。
针对保险的反洗钱办法,《中华人民共和国保险法》规定凡额外投资20万元以上50万元以下的必须提供财力证明(如银行存款),50万元以上的除提供必要的财力证明外,还要提供收入、房产等其他财力证明,否则不予通过。如有发现保险代理人串通、伪造投保人财力证明的,将其列入黑名单。
所谓保险中所设计的反洗钱,主要指以上这些。
生产贩卖假烟是什么罪?
非法销售假烟的刑事责任如下:
最高人民法院 最高人民检察院《关于办理非法生产、销售烟草专卖品等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定:“生产、销售伪劣卷烟、雪茄烟等烟草专卖品,销售金额在五万元以上的,依照刑法第一百四十条的规定,以生产、销售伪劣产品罪定罪处罚。” 《中华人民共和国刑法》第一百四十条规定:“【生产、销售伪劣产品罪】生产者、销售者在产品中掺杂、掺假,以假充真,以次充好或者以不合格产品冒充合格产品,销售金额五万元以上不满二十万元的,处二年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金;销售金额二十万元以上不满五十万元的,处二年以上七年以下有期徒刑,并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金;销售金额五十万元以上不满二百万元的,处七年以上有期徒刑,并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金;销售金额二百万元以上的,处十五年有期徒刑或者无期徒刑,并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金或者没收财产。”
按照具体案件中的具体情节和销售金额量刑判决。
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