洗钱是什么意思 洗钱的目的是什么

洗黑钱是什么意思?

黑钱指通过非法手段(如赌博、黑社会犯罪等）所取得的钱。把这些钱通过购买物品等方式，转移到银行合法帐户或国外，从而变成“合法”奖金。这个过程，就叫洗黑钱。

洗钱是啥意思

把不正当渠道得来的钱，变合法的。 通过一些地下钱庄、一些公司、金融行业等等，让钱合法化。 就是给不合法的钱，找个合法的理由。

洗钱的目的是什么

洗钱就是把不正当得来的钱用在别的地方（也就是投资在别的地方）从而转变成是自己的，清白的钱。要说得你明白可能很难。可以在百度里搜一下。

什么叫作洗钱

一是把不正当收入通过存进银行，再经过转账.再转账....等等等，再取出来，变成自己的合法收入。二是，一些受贿官员为了使自己来路不正的钱合法化，让家属开个小店什么的，把家里受贿来的钱都说是小店赚来的，这个小店就是用来洗钱的。三是，你不小心洗衣服时忘了掏口袋，把钱一起洗了......这是无意的。

保险公司的反洗钱简单概括什么意思

第一章 总 则
第一条 为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。
第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。
中国保监会派出机构根据本办法的规定，在中国保监会授权范围内履行反洗钱监管职责。
第三条 本办法适用于保险公司、保险资产管理公司及其分支机构，保险专业代理公司、保险经纪公司及其分支机构，金融机构类保险兼业代理机构。
第二章 保险监管职责
第四条 中国保监会组织、协调、指导保险业反洗钱工作，依法履行下列反洗钱职责：
（一）参与制定保险业反洗钱政策、规划、部门规章，配合国务院反洗钱行政主管部门对保险业实施反洗钱监管；
（二）制定保险业反洗钱监管制度，对保险业市场准入提出反洗钱要求，开展反洗钱审查和监督检查；
（三）参加反洗钱监管合作；
（四）组织开展反洗钱培训宣传；
（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；
（六）其他依法履行的反洗钱职责。
第五条 中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内，依法履行下列反洗钱职责：
（一）制定辖内保险业反洗钱规范性文件，开展反洗钱审查和监督检查；
（二）向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况；
（三）参加辖内反洗钱监管合作；
（四）组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传；
（五）协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件；
（六）中国保监会授权的其他反洗钱职责。
第三章 保险业反洗钱义务
第六条 保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。
第七条 申请设立保险公司、保险资产管理公司应当符合下列反洗钱条件：
（一）投资资金来源合法；
（二）建立了反洗钱内控制度；
（三）设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；
（四）配备了反洗钱机构或岗位人员，岗位人员接受了必要的反洗钱培训；
（五）信息系统建设满足反洗钱要求；
（六）中国保监会规定的其他条件。

亥是什么？

亥hài
中文解释 - 英文翻译
亥的中文解释

以下结果由汉典提供词典解释

部首笔画
部首:亠 部外笔画:4 总笔画:6
五笔86:YNTW 五笔98:YNTW 仓颉:YVHO
笔顺编号:415334 四角号码:00802 Unicode:CJK 统一汉字 U+4EA5

基本字义
1.
地支的末一位，属猪。
2.
用于计时：～时（晚九点至十一点）。

详细字义
〈名〉
1.
(象形。甲骨文字形,与“豕”的写法相似,象猪形。古代“亥”与“豕”很容易写混,成语:“鲁鱼亥豕”讲的就是这种误写现象。本义:猪)
2.
同本义 [pig;swine]
豕与亥相似。——《吕氏春秋·慎行论》
亥,豕也。——《论衡·物势》
亥即豕,故曰首曰身也。——《左传·襄公三十年》
3.
地支的末一位 [The last of the twelve Earthly Branches]
4.
与天干相配,用以纪年
5.
用以纪月,农历十月为亥
6.
与天干相配,用以纪日
7.
用以纪时,即夜里九点至十一点
8.
十二生肖属猪

新闻中总说的地下钱庄洗钱到底是怎么回事啊？

底线钱庄就是民间借贷 现在媒体在讨论民间借贷合法化的问题，所谓合法化，就是可以挂牌的银行，主要执行贷款和存款业务。现在的银行，贷款都很困难，需要很多手续，还要抵押，速度还慢，这样，很多中小企业和私营者就通过民间来贷款，就是通过地下钱庄贷款。这个贷款的利率肯定比银行高，但是贷款快，方便，手续不复杂，很多是通过人情关系还操作的，因此在民间很受欢迎。至于其合法化问题，暂时很难。温州的民间借贷就很厉害。

银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有什么支持

1、必须有管理制度和工作制度支持。
2、必须有分类参数体系支持。
3、必须有评估计量体系支持。
4、必须有系统控制体系支持。
一、客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：
1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求。

2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。




扩展资料

反洗钱客户风险等级评定根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
客户风险等级评定对防范洗钱风险有重要意义，必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定。 
风险相当原则。应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风风险较高的领域应当采取强化反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域可以采取简化反洗钱措施。
参考资料来源：百度百科-洗钱